比特币交易VS比特币投資
時間：2018-12-31 | 分類：Exness學院
首先，什麼是比特币？
比特币（Bitcoin，縮寫BTC）是一種總量恒定2100萬的數字貨币，和互聯網一樣具有去中心化、全球化、匿名性等特性。向地球另一端轉賬比特币，就像發送電子郵件一樣簡單，低成本，無任何限制。比特币因此被用于跨境貿易、支给、彙款等領域。
比特币始于2008年神秘人物中本聰（Satoshi Nakamoto）的論文《比特币：一種點對點的電子現金系統（中文版）》。在誕生後的六年裡，比特币作為一種前所未有的新型貨币，經曆了無數的市場考驗和技術攻擊，始終屹立不倒。現在比特币已成長為一個在全球有着數百萬用戶，數萬商家接受付款，市值最高達百億美元的貨币系統。
說到交易，比特币的交易并沒有實體，而是通過信息的存儲和讀取來實現賬戶間的轉移。背後支撐它的是區塊鍊技術，這個技術強大之處在于它的公開性，透明性，不可修改性和去中心化。
區塊鍊在全球範圍内公開透明，任何人都可以通過架設服務器，續寫區塊，從而加入區塊鍊，成為一個節點，與此同時整個區塊鍊都會同步這一信息。而區塊鍊這個數據庫的信息具有不可修改性，每個節點都包含着上一個節點的信息，如果一個人想修改一個節點的信息，為了讓後面的區塊還能連到它，還需要修改後面所有區塊，這需要海量的計算，對計算機來說也幾乎是不可能完成的任務。這種環環相扣保證了區塊鍊自身的可靠性。
去中心化的意思是所有的區塊都是平等的，貨币的流通不受任何一個監管部門的管制，點對點的交易既提高了效率，也避免了監管部門的專斷，是一種看似理想化的“未來模式”，無政府主義的“烏托邦”。
從本質上來說，我們可以把整個比特币系統，看成是網絡上一套超級複雜的數學系統，在這個系統裡，限定了有2100萬個紛繁複雜的數學難題。我們可以用計算機作為工具來解題，并且在系統設定下，誰最先解出一個難題，誰就能獲得一些比特币作為獎勵。
根據其設計原理，比特币的總量會持續增長，直至100多年後達到2100萬的那一天。但比特币貨币總量後期增長的速度會非常緩慢。事實上，87.5%的比特币都将在頭12年内被“挖”出來。長期看來，比特币的發行機制決定了它的貨币總量增長速度将遠低于社會财富的增長速度。
比特币的投資邏輯
比特币的火熱，是世界人們對世界各國，無底線的超發貨币、稀釋人們财富的無聲抵抗。為什麼投資比特币是值得的？因為比特币是天然通縮的。根據“劣币驅逐良币”這一定律，人們會趨向于保留“好的貨币”，而去每天使用“壞的貨币”。因此，“好貨币”漸漸不再流通，而市場上隻剩下“壞的貨币”。
法币天然的通脹屬性，使得未來的購買力降低，與此同時，貨币超發問題一直是威脅貨币市場的大病。而比特币總量恒定，具備通縮屬性，随着應用場景的賦值和市場價格的提升，其儲藏價值将愈加明顯。未來，我們會發現比特币成為一種超級避險資産，其流動性會降低，但是價值卻水漲船高。
貨币學家Alan Watts說：“人類是如此到愚蠢，以至于他們總是把金錢和财富混為一談”。他認為，金錢是财富的衡量标準，而不是财富本身。而随着時間的推移，人們總是想把他們的錢轉移到表現較優的形式。
很多人始終想不明白在數字貨币行情上揚的時候，參與者資産大量增值的時候，我們到底賺的是誰的錢？
其實，數字貨币是在切割各國政府發行貨币和稅收兩大蛋糕，各國政府通過濫發貨币來掠奪财富的時代将會随着數字貨币的完全普及而終結。沒有中心化的貨币系統作為支撐，稅收也無從談起。而那些參與者則是搭上了數字貨币的便車，在數字貨币普及的過程中乘勢瓜分了世界的資産，瓜分了各國貨币發行和稅收的驚人利潤。
那麼，如何樹立正确的比特币投資價值觀？首先，我們必須承認比特币和其他數字貨币有大量的炒作和謠言，有成功的故事，也有失敗的。因此，你需要清楚的明白自己正在做的是什麼，不要冒比你承受得起的更多的風險。
Coinfirm首席執行官兼共同創始人Pawel Kuskowski表示，“投資比特币，你懂的越多越好。不要隻是猜測可以賺大錢，而是要去了解比特币和區塊鍊是怎麼運作的。
同時，任何投資都會有風險，但這個風險有點被比特币的新鮮感和極端的波動所放大。在聽到成功故事之後，大膽地向比特币投擲金錢是非常有誘惑力的，但是首先我們需要注意的便是保持謹慎。沒有理由指望通過比特币在一夜之間成為百萬富翁，如果從一開始就投入大量資金，那麼你會遇到更多的問題，而不是解決方案。
最後，多樣化的投資可能會是明智的選擇，特别是當比特币下跌時，一些“山寨币”中的許多都表現良好。著名的選股者羅尼·莫阿斯(Ronnie Moas)是多元化的堅定信徒。用一個加密貨币(特别是比特币)很容易迷戀，但對沖你的賭注是很重要的。
Moas警告說：“不要把你所有的資金都投入比特币。你必須在1000多個名字中至少有十幾個人多樣化，把重點放在前50名。”
什麼人适合比特币交易?
投資通常是看中一類資産中長期的升值前景，與之對應的則是短線交易的快炒。在這個虛拟貨币的世界，每天24小時不間斷交易，沒有漲跌停，沒有停牌，數分鐘内的價格漲跌幅度就可能達200%—500%。這是一個典型的投機市場，且投機屬性遠遠超過了股票投資。
根據Coin Market Cap數據顯示，一個月裡比特币波動幅度超過10%的有12天，超過20%的有4天。這就說明，比特币亦是很合短線炒作的品種，深受波段客的喜愛。
然而，既然是投機性市場，不免出現大級别的漲跌以及殘酷的殺戮，而很多人實際上并不适合這種刺激的遊戲。要在比特币的極端波動中險象環生，并且有所斬獲，交易者必須注重以下幾點：
1.看清大趨勢
逆勢操作是失敗的開始，很多人，恰恰看不清趨勢，進退失據。在多頭市場中，暫時的被套并不可怕，下一波漲幅很快就能解套。此時，要做的就是經得住波動、拿得住頭寸，不管風吹雨打，勝似閑庭信步。而在空頭市場中，任何反彈都是陷阱，基本是多做多錯、少做少錯，快速認賠、切記加碼抄底才是正确的策略。
去年9月份的ICO監管風暴，短短一個月内，ICO被取締，虛拟貨币交易所交易也被叫停，市場中嘲諷比特币為“郁金香泡沫”的聲音達到頂峰，很多人開始幸災樂禍，不少人明确地指出，比特币将很快一文不值。在市場情緒的裹挾下，比特币價格在短短半個月内一度跌去45%，絕大多數人割肉離場，極少有人敢抄底買入。但随後的幾個月内，比特币價格卻屢創新高。
為何會看不清趨勢呢？歸根結底是不懂或不認可比特币的價值。區塊鍊是有門檻的，很多人連區塊鍊是什麼都說不清楚，内心也并不認可比特币的價值，甚至對區塊鍊的價值也将信将疑，隻是慣于投機罷了。
2.不要用杠杆
投機性交易，最怕使用杠杆，因為你的心态會扭曲。借了30萬來買比特币，還有10天資金到期，每臨近一天，心理就會緊張、扭曲一天。這個時候，你會草草交易，進退失據，最後割肉離場，賠了利息又折了本金。
2015年A股市場杠杆牛結束後，杠杆交易受到嚴控，但虛拟貨币交易市場中，加杠杆現象從未禁絕。2017年1月18日，央行曾在一次專項檢查中通報虛拟貨币交易所違規開展融資融币業務的問題。杠杆倍數多在3-5倍之間，平台收取0.1%-0.5%的費用，投資者在壓力資金下操作，導緻市場異常波動，随後，各家交易所先後下線了配資業務。
去年10月，虛拟貨币交易所在強監管下轉戰overseas市場和C2C交易，杠杆交易又呈死灰複燃之勢。在如此大波動的市場内使用杠杆資金，隻能自求多福了。
3.及時止損
行情判斷的對與錯并不重要，重要的是，判斷對了，究竟獲得了多大的利潤？判斷錯了，是否能做到及時止損？
交易之道，守不敗之地，攻可赢之敵。100萬虧損50%就成了50萬，50萬增值到100萬卻要盈利100%才行。每一次的成功，隻會使你邁出一小步。但每一次失敗，卻會使你向後倒退一大步。從帝國大廈的第一層走到頂樓，要一個小時。但是從樓頂縱身跳下，隻要30秒，就可以回到樓底。
在交易中，永遠有你想不到的事情，會讓你發生虧損。需不需要止損的最簡單方法，就是問自己一個問題：假設現在還沒有建立倉位，是否還願意在此價位買進。答案如果是否定，馬上賣出，毫不猶豫。”
發生過的曆史總是一而再地重現，即便比特币的長期價值依舊，也不排除在未來一段時間内再次進入漫漫熊途，這個時候，你确信你拿的住？正因為沒人能準确預測未來的價格波動，及時止損才顯得珍貴。所以，要學會及時止損，保住勝利的果然或為數不多的本金。
總結一下，如何判斷自己是否适合交易比特币，你可以問自己如下三個問題：
1)對于區塊鍊和比特币，自己究竟了解多少，能否在迷霧中把握住大趨勢？
2)對于行情的跌宕起伏，自己的心态是否能始終保持平和，能否在外界的聒噪中保持專注？
3)對于極端情況下的巨額損失，自己究竟有多厚的家底，失敗一次後，還有沒有重頭再來的實力？
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